Personal Capital is een Fintech-bedrijf dat consumenten adviseert over hoe ze hun geld het beste kunnen investeren en dat een portfolio van producten aanbiedt die helpen om het proces te automatiseren. Met behulp van hun ondersteunende app is het mogelijk om snel veel verschillende accounts te consolideren, van investeringen tot pensioensparen.
De personal finance-software bestaat al sinds 2009 en is zowel gratis als gemakkelijk te gebruiken. Het is in wezen een combinatie van een hulpprogramma voor het bijhouden van financiën waarmee u de uitgaven via uw bankrekeningen en creditcards kunt bijhouden, terwijl het ook hulpmiddelen bevat voor het bewaken van investeringen. Handig tijdens de coronavirus-pandemie.
Personal Capital krijgt een verdere boost van de betaalde financiële adviesdiensten die het aanbiedt. Het is ook mogelijk om verschillende Personal Capital-tools te gebruiken, waaronder een Retirement Readiness Score, Recession Simulator en een Fee Analyzer om uw financiële huishouding te voltooien.
Vergelijkbare producten zijn onder meer Mint, You Need a Budget (YNAB), Banktree, Money Dashboard of Moneydance om er maar een paar te noemen.
- Wilt u Personal Capital proberen? Bekijk hier de website
Prijsstelling
Er zijn geen kosten verbonden aan het gebruik van de Personal Capital-software, wat betekent dat u alle tools in de app kunt gebruiken zonder iets uit te geven. Personal Capital biedt echter wel adviesdiensten met betrekking tot uw financiën, en hieraan zijn wel kosten verbonden.
Personal Capital stelt voor om een van hun adviseurs te bellen om een overzicht te krijgen van wat zij u kunnen bieden, aangezien zij pakketten hebben die betrekking hebben op beleggingsdiensten, vermogensbeheer en opties voor particuliere klanten.
Dit laatste is gebaseerd op een volledig op maat gemaakt investeringsplan om u te helpen het meeste uit uw geld te halen. Daarom lijken er met zo'n persoonlijke service geen standaard prijsrichtlijnen te zijn.
Kenmerken
Als het op functies aankomt, heeft Personal Capital drie kerncategorieën die de beste opties laten zien. Er zijn instrumenten voor vermogensbeheer, kasbeheer en financiële instrumenten. Vermogensbeheer is het onderdeel van het bedrijf waarmee u een dialoog kunt voeren met menselijke personeelsleden, hoewel de online service dit ondersteunt met veel geautomatiseerde functionaliteit.
Met contant geldbeheer kunt u al uw geldbelangen op één plek bewaren en alles kan worden beheerd via internet of met de krachtige app van Personal Capital.
Het aspect Financiële instrumenten is vooral handig omdat het een reeks toepassingen en services bevat waarmee u een beter overzicht van uw geld kunt krijgen. U kunt bijvoorbeeld snel statistieken over uw nettowaarde opvragen, budgetteringswerkzaamheden uitvoeren, uw cashflow bijhouden en zelfs plannen maken voor uw pensioen.
Prestatie
Personal Capital werkt op verschillende apparaten en levert solide prestaties als u de app op de Apple Watch installeert, waarmee u snel uw uitgaven kunt controleren door snel naar een datum te zoeken. De app is beschikbaar voor zowel iOS- als Android-apparaten, terwijl de desktopversie van Personal Capital precies dat is; een website zonder hetzelfde niveau van pep als op de mobiele edities.
Makkelijk te gebruiken
Er zijn tal van handige tools te vinden in de Personal Capital-werkruimte en de meeste, zo niet alle, zijn gemakkelijk onder de knie te krijgen. Met een beetje onderzoek kunt u al uw lopende of lopende rekeningen, spaargelden, hypotheken en creditcards, samen met pensioengelden en investeringsrekeningen, op één handige locatie organiseren.
Het koppelen van deze aan Personal Capital bij het aanmaken van een account kan binnen enkele minuten worden gedaan. Aan de slag gaan is op dezelfde manier eenvoudig, u hoeft zich alleen maar aan te melden en een accountprofiel aan te maken. Zodra u uw inloggegevens heeft gesorteerd, bent u in wezen in bedrijf.
Ondersteuning
Ondersteuning van Personal Capital is op verschillende manieren beschikbaar, waarbij 24/7-telefonische beschikbaarheid en e-mail de belangrijkste bronnen van contact zijn. De website heeft ook een uitgebreide reeks helpartikelen, die alle hoofdgebieden van de software en bijbehorende services behandelen, plus een paar andere onderwerpen die u kunnen helpen wanneer u Personal Capital gebruikt.
Een andere handige optie om contact op te nemen is een chat-tool, die in de browsereditie rechtsonder op de pagina verschijnt. De functie Bekende problemen in de ondersteuningshub is een geweldige tijdbesparende tool die eventuele huidige problemen signaleert die van invloed kunnen zijn op de service.
Eindoordeel
Personal Capital verkoopt zichzelf als de slimme manier om uw persoonlijke financiën bij te houden en te beheren, en dat is in wezen goed voor het geld. De mogelijkheid hebben om al uw rekeningen, pensioenfondsen en investeringen onder de aandacht te brengen binnen de grenzen van een website en app-combinatie, maakt het enorm nuttig.
De ingebouwde accessoires zoals de Pensioenplanner en interactieve cashflowtools zijn praktische aanvullingen. Ondertussen wordt de extra aantrekkingskracht verkregen door echte adviseurs te hebben om mee te praten als u uw financiën goed onder de knie hebt, maar niet helemaal zeker weet wat u vervolgens moet doen.
Toegegeven, je moet betalen voor het extra advies, maar Personal Capital helpt je aan de slag, zelfs als je net begint door de gratis app te onderzoeken.
- We hebben ook de beste budgetteringssoftware uitgelicht