Wealthify is een platform dat is ontworpen om u een eenvoudige en gemakkelijke manier te bieden om uw geld te investeren via een optie voor digitaal beheer. Het bedrijf is gevestigd in Cardiff, VK, en werd opgericht in 2016. Het investeringsplatform werkt via een website en een app, maar heeft ook menselijke adviseurs aan de telefoon.
In overeenstemming met een groot aantal andere robo-adviseurs zoals Acorns en Stash, automatiseert het platform uw investeringen op basis van de risicovolle capaciteiten van zijn klanten. Wealthify werd in 2017 overgenomen door Aviva, een van de grootste verzekeringsmaatschappijen in het Verenigd Koninkrijk, wat de gebruikers vertrouwen kan geven en een signaal kan geven dat traditionele bedrijven robo-investeringen breder accepteren.
Wat biedt Wealthify?
Net als de meeste andere micro-investeringsopties die momenteel beschikbaar zijn, richt Wealthify zich op het brede scala aan investeerders die op zoek zijn naar een investeringsmogelijkheid met minimale input. In een traditionele marktopstelling is dit iets wat je niet zou kunnen, en dat is waar de bedrijven zoals Wealthify tussenkomen.
Om te beginnen moet u een van hun vier verschillende investeringsplannen kiezen. Deze plannen zijn gebaseerd op de betrokken risicofactoren en de hoeveelheid geld waarin u zou willen investeren. Wealthify zal dit geld vervolgens beleggen in aandelen, obligaties, ETF's en beleggingsfondsen, in overeenstemming met uw risicotolerantie en geautomatiseerd beleggingsalgoritme.
Accounts
Investeringsopties die u kunt kiezen, zijn onder meer:
- Investering ISA - ISA verwijst naar een individuele spaarrekening. U kunt kiezen tussen Cash ISA, Investment ISA, Innovative Finance ISA en Lifetime ISA. U zou elk jaar belastingefficiënt tot £ 20.000 kunnen investeren of sparen
- Algemene investering - Dit is de beste optie als u uw ISA-quota al heeft opgebruikt. Wealthify laat u de keuze maken tussen een origineel plan of een ethisch plan
- Junior ISA - Als u genoeg wilt investeren voor de toekomst van uw kind, is de Junior ISA een uitstekende keuze. Het kan een effectieve optie zijn om tot £ 4.368 belastingvrij te sparen voor de toekomst van uw kind
- Persoonlijk pensioen - Dit is duidelijk een plan voor uw langetermijndoelen. U kunt uw reguliere pensioen aanvullen of uw bestaande fondsen overdragen voor een beter rendement.
Kenmerken
Wealthify beheert portefeuilles met een mix en match van zowel geautomatiseerde als handmatige systemen. Het maakt gebruik van een computergestuurd algoritme om tot het juiste type investeringen te komen op basis van de voorkeuren van de klant met betrekking tot het nemen van risico's. Het is vastgesteld dat deze geautomatiseerde methoden doorgaans kosteneffectief zijn en dus nuttig zouden zijn om de klanten tegen lagere kosten te laten beleggen.
Het beste deel is dat naast de geautomatiseerde investering, Wealthify-experts ook aanpassingen aan uw portefeuilles aanbrengen wanneer ze denken dat dit voldoende is. Dat zou misschien wel een van de sterkste factoren zijn die Wealthify biedt op het gebied van effectief en efficiënt portefeuillebeheer en toezicht.
Wealthify heeft onlangs zijn tariefstructuur gewijzigd in december 2022-2023 en is overgestapt op een vast tarief van 0,6%. Dat zou Wealthify misschien een van de goedkoopste opties maken in vergelijking met de andere robo-adviseurs. Vooral als uw investeringsdrempel elk jaar £ 20.000 of lager blijft.
Ze hebben ook een ‘verwijs een vriend’ -initiatief waarmee u £ 50 per vriend kunt verdienen waarnaar ze verwijzen.
De geheven kosten zijn concurrerend voor kleinere investeerders en kunnen dus heel nuttig zijn voor diegenen die hun investeringen willen diversifiëren en de kneepjes van het vak willen leren.
Website en apps
De website is gebruiksvriendelijk en gemakkelijk te gebruiken. Het biedt u volledige bruikbaarheid met de gemakkelijk te begrijpen menu's en tabbladen. De mobiele bruikbaarheid van de website is een extra troef. U zou echter geen educatief materiaal vinden op haar website of mobiele app. Dit zou iets ontbreken in vergelijking met platforms zoals Acorns of Stash.
De mobiele app is ook best gebruiksvriendelijk en heeft alle aspecten van de website. Dat zou het een van de absolute pluspunten maken als het gaat om het begrijpen van het concept en het onderweg een stuk gemakkelijker bekijken van uw portefeuilles.
Ondersteuning
Wealthify geeft u toegang tot de normale website-ondersteuning voor algemene vragen of technische ondersteuning. Je hebt ook toegang tot een uitgebreide FAQ-sectie die de meeste vragen zou moeten kunnen beantwoorden.
Andere ondersteuningsopties die voor de klanten beschikbaar zijn, zijn onder meer telefoon, e-mailformulier, berichtenuitwisseling en een livechat. De telefonische vragen worden beantwoord door het personeel in het VK en zijn bereikbaar van maandag tot en met vrijdag tussen 9.00 uur en 18.30 uur. De telefonische ondersteuning is in het weekend ook bereikbaar op zaterdag en zondag van 9.00 uur tot 12.30 uur.
Houd er echter rekening mee dat het ondersteunend personeel geen enkele vorm van financieel advies geeft, dat alleen wordt gedaan via de geautomatiseerde robo-adviseur. Er zijn geen menselijke adviseurs beschikbaar.
Eindoordeel
Als u op zoek bent naar een probleemloze passieve investeringsoptie, kan Wealthify een goed platform zijn om naar te kijken. Dit is vooral bedoeld voor mensen die beleggen niet begrijpen en liever het gedoe vermijden om specifieke aandelen en fondsen te kiezen, zolang ze het risico maar kunnen beheersen.
Dit betekent dat hoewel Wealthify ideaal zou kunnen zijn voor beginnende investeerders, meer ervaren investeerders het misschien te beperkend vinden, vooral in termen van het gebrek aan controle.
Het feit dat het platform eigendom is van Aviva, zou zeker een boost moeten zijn voor die potentiële gebruikers die op zoek zijn naar een platform om via te investeren, maar niet zeker weten welke providers ze kunnen vertrouwen.
- U kunt zich hier aanmelden voor Wealthify
- Beste forex handelsplatform: handel en investeer op uw Android of iPhone.
